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  • 2019年度信息披露報告

    • 宜賓興宜村鎮銀行有限責任公司(以下簡稱“本行”)保證本報告所載資料不存在重大遺漏、虛假陳述或者嚴重誤導,并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
      本行董事長、行長、資金財會部總經理聲明:年度報告中財務及監管指標真實、準確。
      本行將年度報告置放在總行營業場所,并按銀保監會相關規定及時登載于本行官方網站(http://www.243917.tw/),確保公眾能方便地查閱。
      本行聘請四川華信(集團)會計師事務所(特殊普通合伙)對本行2019年度年報開展了審計工作,并取得了標準無保留意見的審計報告。
      本報告按本行信息披露管理辦法及現行國家法律、法規、政策等規定依法披露。
      一、基本情況
      法定名稱:宜賓興宜村鎮銀行有限責任公司
      成立時間:2010年12月24日
      《企業法人營業執照》注冊號:915115215676025637
      法定代表人:王小鵬
      注冊資本:124,600,000.00元
      注冊地址: 宜賓市宜賓市敘州區柏溪街道辦事處長江路194、196、198號
      經營范圍: 吸收公眾存款;發放短期、中期和長期貸款;辦理國內結算;辦理票據承兌與貼現;代理發行、代理兌付、承銷政府債券;買賣政府債券、金融債券;從事同業拆借;從事銀行卡業務;代理收付款項及代理保險業務;經銀行業監督管理機構批準的其他業務。
      客服和投訴電話:0831-5507799
      各分支機構營業場所:截至2019年12月31日,本行經批準設立了1個營業部8個支行共9個營業網點,分布在敘州區柏溪街道、高場鎮、蕨溪鎮、安邊鎮和翠屏區濱江國際小區、屏山縣新縣城,本年度無新增網點。明細如下:
      序號 網點名稱 營業地址 咨詢電話
      1 宜賓興宜村鎮銀行營業部 四川省宜賓市敘州區柏溪街道辦事處長江路194、196、198號                0831-5507774
      2 宜賓興宜村鎮銀行濱江支行 四川省宜賓市翠屏區翠柏大道東段正和濱江國際B區2幢附1-2 0831-5150877
      3 宜賓興宜村鎮銀行屏山支行 四川省宜賓市屏山縣新發鄉石盤工業園區屏山大酒店附屬樓底1層門面 0831-5170133
      4 宜賓興宜村鎮銀行屏山民主街支行 四川省宜賓市屏山縣屏山鎮民主街10號 0831-5705885
      5 宜賓興宜村鎮銀行翠柏支行 四川省宜賓市敘州區柏溪街道辦事處科貿街69號3棟附8號、9號、10號、11號 0831-5513303
      6 宜賓興宜村鎮銀行高場支行 四川省宜賓市敘州區高場鎮上善路40號 0831-5503188
      7 宜賓興宜村鎮銀行城北支行 四川省宜賓市敘州區柏溪街道辦事處康寧路西段9號、11號、13號、15號、17號、19號 0831-5515000
      8 宜賓興宜村鎮銀行蕨溪支行 四川省宜賓市敘州區蕨溪鎮牌坊石街185、187、189號 0831-5515001
      9 宜賓興宜村鎮銀行小岸壩支行 四川省宜賓市敘州區安邊鎮川云路50、52號 0831-7072060
      二、財務信息
      經會計師事務所審計后,截至2019年12月31日,本行資產總額184,372.54萬元,負債總額172,210.35萬元,股東權益12,162.19萬元。全年各項收入總額8,478.01萬元,各項支出總額7,727.64萬元,利潤總額750.37萬元,凈利潤531.69萬元。
      (一)資產變動情況  
      本行2019年年末總資產184,372.54萬元,比年初增加16,459.26萬元,增幅9.80%。
      (二)負債及股東權益變動情況
      本行年末負債總額172,210.35萬元,比年初增加15,927.56萬元,增幅10.19%。年末股東權益總額12,162.19萬元,比年初增加531.69萬元,增幅4.57%。
      (三)利潤實現及利潤分配情況
      本年度經會計師事務所審計后的利潤總額750.37萬元,抵減所得稅費用218.67萬元,實現凈利潤531.69萬元。
      (四)資本充足率信息
      本行年末資本充足率11.01%,比年初減少0.31個百分點。核心一級資本充足率9.89%,比年初減少1.41個百分點,滿足監管要求。
      三、風險管理信息
      2019年我行持續加強全面風險管理,至年末各項主要風險指標基本符合監管標準,操作風險、信息科技風險、聲譽風險等保持平穩,因受經濟形勢及外部環境影響,信用風險呈上升趨勢,仍然是我行主要風險,但全年未發生案件、重大責任事故及聲譽風險事件,總體風險可控。
      四、公司治理信息
      (一)年度內召開股東會情況
      股東會是本行的權力機構。根據章程規定,股東會由全體股東組成,股東名冊上記載的所有股東,均有權出席股東會。2019年度本行召開了股東會2次(含1次臨時股東會),聽取事項2項,審議事項13項。
      2019年6月20日,召開了第十九次股東會,應到股東代表14名、股額為12460萬股,實到代表12名、實到會股東的股額12460萬股,分別占應到代表人數和投票權的85.71%和100%,符合《宜賓興宜村鎮銀行有限責任公司章程》、《商業銀行法》、《公司法》的規定。
      會議經過公開表決,由四川培欣律師事務所彭宏偉律師、佘浩律師見證,審議通過了《2018年度董事會工作報告》、《2018年度監事會工作報告》、《2018年度經營工作報告》、《2018年度財務決算報告》、《關于2018年度核銷不良貸款的報告》、《關于2018年度擬暫不進行利潤分配的提案》、《關于將一般風險準備轉未分配利潤彌補虧損的提案》、《2019年度董事會工作意見》、《2019年度監事會工作意見》、《2019年度經營工作計劃》、《2019年度財務預算方案》、《關于變更營業執照及金融許可證的住所地址的提案》12項決議。
      2019年8月12日,召開了第二十次(臨時)股東會,應到股東代表14名、股額為12460萬股,實到代表14名、實到會股東的股額12460萬股,均占應到代表人數和投票權的100%,符合《宜賓興宜村鎮銀行有限責任公司章程》、《商業銀行法》、《公司法》的規定。
      會議經過公開表決,審議通過了《關于修訂<宜賓興宜村鎮銀行有限責任公司章程>“公司股東(出資人)名錄及出資詳情”的提案》1項決議。
      (二)董事會的構成及其工作情況
      1.董事會構成
      董事會是股東會的執行機構和經營決策機構,并對股東會負責。目前,本行有董事6名,設董事長1名(王小鵬),其中由高管出任的執行董事2名(王小鵬、胡翔),企業法人股東出任的董事2名(余奎、黃剛),社會自然人股東出任的董事2名(李茂、李利民),暫未設置獨立董事。具體任職情況如下:
      王小鵬,經宜銀監復〔2017〕78號、宜銀監復〔2017〕80號任職批復,自2017年10月至今,擔任我行董事、董事長;
      胡翔,經宜銀監復〔2015〕119號任職批復,自2015年12月至今,擔任我行董事;
      余奎,經宜銀監復〔2016〕73號任職批復,自2016年12月至今,擔任我行董事;
      黃剛,經宜銀監復〔2016〕5號任職批復,自2016年3月至今,擔任我行董事;
      李茂,經宜銀監復〔2010〕163號任職批復,自2010年12月至今,擔任我行董事;  
      李利民,經宜銀監復〔2014〕42號任職批復,自2014年5月至今,擔任我行董事。
      2.董事會工作情況
      2019年度,召開了宜賓興宜村鎮銀行第三屆董事會第八次會議、第九次、第十次、第十一次會議和第十二次會議,共5次董事會。在董事會閉會期間,為推進各項戰略實施,確保重要工作能夠及時持續推進,采取了3次通訊表決方式對相關議題進行審議。年內,董事會共形成決議22個(含3個通訊表決事項)。
      3.董事會下設專業委員會情況
      董事會下設改革發展委員會、內部控制委員會2個專門委員會,并制定各委員會議事規則和工作職責。改革發展委員會承擔我行中長期發展戰略、重大投資決策、三農金融服務、薪酬和績效考核制度,以及董事和高級管理人員的選任程序、任職資格、薪酬制度及激勵方案等工作的研究,并向董事會提出建議的工作職責;內部控制委員會,承擔強化內部控制保障、規范風險評估與關聯交易程序,以及與內外部審計的溝通、監督和檢查的工作職責。2019年,改革發展委員會召開會議4次,內部控制委員會召開會議2次。
      (三)監事會的構成及其工作情況
      1.監事會構成
      監事會是本行的內部監督機構,對股東會負責,并向股東會報告工作。目前,本行有監事5名,設監事長1名(程孝義)。其中,職工監事2名(蔣章、吳銳),由職工大會選舉產生;股東代表監事3名(程孝義、李路、廖飛),由持股3%以上股東委派。人員構成符合法律、法規的要求。具體任職情況如下:
      程孝義,由四川鳳彩成實業有限公司(原四川宜賓成中房地產開發集團有限公司)委派,經宜銀監復〔2010〕164號任職批復,自2010年12月至今,擔任我行監事長;  
      李路,由宜賓市商業銀行股份有限公司委派,自2017年4月至今,擔任我行監事;
      廖飛,由四川省宜賓市敘府酒業有限公司委派,自2010年12月至今,擔任我行監事;
      蔣章,為我行內部審計部、合規管理部主管,經職工大會審議同意,自2017年1月至今,擔任我行監事;
      吳銳,為我行風險管理部主管,經職工大會審議同意,自2018年2月至今,擔任我行監事。
      2.監事會工作情況
      2019年度,召開了宜賓興宜村鎮銀行第三屆監事會第八次、第九次、第十次和第十一次會議,共4次董事會。審議通過各項決議5個,聽取不表決事項9個。除完成監事會規定內容外,監事主動聽取并參與討論部分董事會會議審議事項,并結合實際情況提出工作意見和建議,從而較好地發揮了監督作用。
      (四)經營管理層成員構成及其基本情況
      1.經營管理層構成
      2019年度,我行經營管理層共4人:行長1名(胡翔)、副行長2名(俞小萍、陳錫倫)、行長助理1名(龍文波)。具體任職情況如下:
      胡翔,經宜銀監復〔2015〕118號任職批復,自2015年12月至今,擔任我行行長;
      俞小萍,經宜銀監復〔2011〕48號任職批復,自2014年2月至今,擔任我行副行長;
      陳錫倫,經宜銀監復〔2018〕57號任職批復,自2018年11月至今,擔任我行副行長;
      龍文波,經宜銀監復〔2018〕54號任職批復,自2018年11月至今,擔任我行行長助理。
      2.經營管理層工作情況
      2019年,經營管理層全體成員在董事會的領導下,在監事會的監督下,認真貫徹執行國家經濟、金融方針政策,遵守國家法律、法規和金融監管的各項制度,按照《公司章程》規定履行職責,在授權范圍內開展工作,充分發揮了班子整體作用,較好地完成了董事會下達的年度經營目標。
      經營層成員嚴格按照監管部門提出的相關要求認真抓好抓落實案防工作和內部控制管理工作,關注全面風險、流動性風險管理,并注重對分管工作的風險預測和控制,全年未發生案件、事故和重大風險。
      (五)職能部門與分支機構設置情況
      截至2019年末,本行設置了綜合管理部、資金財會部、風險管理部、內部審計部、合規管理部、業務發展部6個職能部門和營業部、濱江支行、屏山支行、翠柏支行、城北支行、蕨溪支行、高場支行、屏山民主街支行、小岸壩支行9個營業網點。6個職能部門涵蓋了業務管理、風險管理、審計合規、信息技術、計劃財務、人力資源、會計管理七大綜合管理體系崗位以及內部審計、合規管理、綜合管理、紀檢監察、安全保衛等監督保障體系崗位。
      五、年度重大事項
      (一)支農支小業務開展情況
      截至2019年12月末,貸款余額115150.73萬元,各項貸款增速9.6%,貸款戶數1784戶,戶均貸款余額64.55萬。農戶和小企業貸款余額占各項貸款余額比92.69%、農戶貸款戶數和100萬元(含)以下小企業貸款戶數之和占貸款總戶數比重67.88%、農戶貸款戶數與各項貸款戶數的比65.98%;涉農貸款余額52774萬元,涉農貸款余額較年初增長1408萬元,普惠型涉農貸款余額30928萬元,單戶授信總額500萬元以下普惠型農戶經營性貸款和1000萬元以下普惠型涉農小微企業貸款(簡稱:普惠型涉農貸款)增速20.01%,較各項貸款增速增加10.41%。小微企業貸款余額75359萬元,增速17.08%,較各項貸款增速增加7.91%,小微企業戶數480戶,同比增加31戶。
      (二)最大十名股東名稱及報告期內變動情況。
      截至2019年12月31日,本行最大十名股東無變化,明細如下:
      序列 出 資 人 出資金額(萬元) 在出資總額中占比(%)
      1 宜賓市商業銀行股份有限公司 4400 35.31%
      2 四川鳳彩成實業有限公司 1220 9.79%
      3 李茂 1200 9.63%
      4 李利民 1140 9.15%
      5 自貢市博宏絲綢有限公司 1121 9.00%
      6 李蓓 611 4.90%
      7 鞠華峰 589 4.73%
      8 曹毅 499 4.00%
      9 四川省宜賓市華夏酒業有限公司 480 3.85%
      10 肖澤 400 3.21%
      (三)關聯交易情況
      1.貸款余額及貸款利息收入
      (1)貸款余額(金額單位:元)
      關聯方名稱 2019年12月31日 2018年12月31日
      宜賓原始林業投資股份有限公司 6,000,000.00 6,000,000.00
      高縣匯豐食品有限公司宜賓縣分公司 6,500,000.00 6,500,000.00
      趙坪 300,000.00 300,000.00
      宜賓藍圖建筑裝飾有限公司 4,900,000.00 4,900,000.00
      合計 17,700,000.00 17,700,000.00
      (2)貸款利息收入(金額單位:元)
      關聯方名稱 2019年度 2018年度
      宜賓原始林業投資股份有限公司 582,175.00 582,175.00
      高縣匯豐食品有限公司宜賓縣分公司   330,000.00
      趙坪 28,971.09 30,431.92
      宜賓藍圖建筑裝飾有限公司 362,510.17 494,223.79
      合計 973,656.26 1,436,830.71
      2.存款余額及存款利息支出
      (1)存款余額(金額單位:元)
      關聯方名稱 2019年12月31日 2018年12月31日
      四川鳳彩成實業有限公司   126,337.58
      李茂 296.69 295.64
      李利民 26,201.58 37,311.36
      合計 26,498.27 163,944.58
      (2)存款利息支出(金額單位:元)
      關聯方名稱 2019年度 2018年度
      四川鳳彩成實業有限公司 487.32 1,236.47
      李茂 1.05 1.16
      李利民 90.10 74.31
      合計 578.47 1,311.94
      3.存放同業余額及利息收入
      (1)存放同業余額(金額單位:元)
      關聯方名稱 2019年12月31日 2018年12月31日
      宜賓市商業銀行股份有限公司 217,357,205.15 189,450,858.84
      合計 217,357,205.15 189,450,858.84
      (2)存放同業利息收入(金額單位:元)
      關聯方名稱 2019年度 2018年度
      宜賓市商業銀行股份有限公司 3,045,132.61 2,336,792.06
      合計 3,045,132.61 2,336,792.06
       
      除上述事項外,本行無應披露的其他重大或有事項。
       



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